การแพร่กระจายของ iGaming เพิ่มความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงิน ผู้เชี่ยวชาญกล่าว

โพสต์เมื่อ: 30 สิงหาคม 2022, 10:46น.

ปรับปรุงล่าสุดเมื่อ : 30 สิงหาคม 2565, 22:47 น.

การทำให้ iGaming ถูกกฎหมายมากขึ้นในสหรัฐอเมริกา – โดยเฉพาะการเดิมพันกีฬาออนไลน์ – ได้เพิ่มความกังวลเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินในหมู่ผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

การเติบโตอย่างต่อเนื่องของการเดิมพันกีฬาออนไลน์ที่ถูกกฎหมายและ iGaming ได้เพิ่มความกังวลเกี่ยวกับการฟอกเงิน เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ มีหน้าที่ตรวจสอบการเคลื่อนไหวของเงินทางอินเทอร์เน็ต (ภาพ: เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน)

การพนันคาสิโนออนไลน์พร้อมสล็อตแบบโต้ตอบและเกมบนโต๊ะได้รับอนุญาตในหกรัฐ – นิวเจอร์ซีย์ เดลาแวร์ เพนซิลเวเนีย เวสต์เวอร์จิเนีย มิชิแกน และคอนเนตทิคัต การเดิมพันกีฬาบนมือถือมีอยู่ในอีก 21 รัฐ

ปืนใหญ่ถูกมองว่ามีความเสี่ยงสูงที่จะถูกกำหนดเป้าหมายมานานหลายทศวรรษ โดยคนโกหกเพื่อฟอกเงิน คาสิโนส่วนใหญ่เป็นธุรกิจที่ใช้เงินสดเป็นหลัก และโดยทั่วไปแล้วจะให้ลูกค้าไม่เปิดเผยตัวตนมากกว่าธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ

ด้วยการเล่นเกมที่ถูกกฎหมายมากขึ้นกว่าเดิม ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเชื่อว่าอุตสาหกรรมต้องทำมากขึ้นเพื่อต่อสู้กับผู้ไม่หวังดีและองค์กรอาชญากรรมจากการฟอกเงินผ่านแพลตฟอร์ม iGaming

Alma Angotti อดีตผู้บังคับบัญชาอาวุโสของเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ (FinCEN) บอกกับ Wall Street Journal ว่า “ยิ่งคุณมีกิจกรรมมาก คุณก็ยิ่งมีความเสี่ยงมากขึ้นเท่านั้น”

ในช่วงหกเดือนแรกของปี 2022 หนังสือกีฬาที่ได้รับอนุญาตวางเดิมพันออนไลน์ประมาณ 42.5 พันล้านดอลลาร์ พวกเขาชนะการเดิมพันประมาณ 2.8 พันล้านดอลลาร์

ต้องการการตรวจสอบเพิ่มเติม

ปัจจุบันผู้ให้บริการ iGaming เผชิญกับการตรวจสอบด้านกฎระเบียบน้อยกว่าในการรู้จักลูกค้าของตนเมื่อเทียบกับธนาคาร Richard Vanderford ผู้รายงานข่าวความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎสำหรับ WSJ กล่าวว่านั่นทำให้อุตสาหกรรมเกมออนไลน์สุกงอมสำหรับอาชญากรรมที่อาจเกิดขึ้น

ความซับซ้อนของระเบียบข้อบังคับเพื่อให้แน่ใจว่าเงินนั้นเล่นเพื่อความสนุกสนาน ไม่ใช่เพื่ออาชญากรรม ล้าหลังธนาคาร ทำให้คาสิโนออนไลน์เป็นเป้าหมายที่น่าดึงดูดสำหรับอาชญากร” Vanderford อธิบาย

“เว็บไซต์การพนันออนไลน์สามารถใช้ฟอกเงินได้หลายวิธี” เขากล่าวต่อ “สองสหภาพแรงงานสามารถแข่งขันกันในเกมได้ ตัวอย่างเช่น เงินที่ออกมาจะถือว่าเป็นการเดิมพันที่ชนะอย่างถูกกฎหมาย”

ในขณะที่ผู้เล่นหลักเช่น DraftKings, FanDuel และ BetMGM มีทีมการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางการเงินที่เข้มแข็งซึ่งทุ่มเทให้กับการตรวจสอบธุรกรรมและการประเมินความเสี่ยง แต่สตาร์ทอัพรายเล็กบางรายกลับควบคุมได้น้อยกว่า

พันล้านถูกย้าย

นอกเหนือจากการเดิมพันกีฬาทางกฎหมายมูลค่า 42.5 พันล้านดอลลาร์ที่อำนวยความสะดวกผ่านอินเทอร์เน็ตในสหรัฐอเมริกาในช่วงครึ่งแรกของปี หกรัฐที่อนุญาตให้ iGaming จัดการธุรกรรมมากกว่าพันล้านรายการผ่านคาสิโนออนไลน์ของพวกเขา

American Gaming Association (AGA) ตระหนักถึงความสำคัญที่เพิ่มขึ้นของการควบคุมกระแสเงินออนไลน์ที่เกี่ยวข้องกับการเล่นเกมได้ดีขึ้น เมื่อเดือนที่แล้ว Gaming Authority ได้อัปเดตแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในการต่อต้านการฟอกเงินเป็นครั้งแรกนับตั้งแต่ปี 2019 AGA กล่าวว่าการอัปเดตได้รับแรงหนุนจากเทคโนโลยีและรูปแบบการเล่นเกมใหม่ๆ เช่น iGaming

“ในขณะที่วิธีการและความซับซ้อนของอาชญากรรมทางการเงินพัฒนาขึ้น อุตสาหกรรมเกมยังคงเป็นหัวหอกในการต่อสู้กับการฟอกเงิน” อเล็กซ์ คอสเตลโล รองประธานฝ่ายกิจการรัฐบาลของ AGA กล่าว

AGA กล่าวว่าอุตสาหกรรมเกมคาสิโนได้ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) เกือบ 55,000 รายการสำหรับการปฏิบัติตามการต่อต้านการฟอกเงินเมื่อปีที่แล้ว SAR คือเอกสารที่สถาบันการเงิน ตลอดจนธุรกิจที่จัดการธุรกรรมทางการเงินขนาดใหญ่ ต้องกรอกให้ครบถ้วนและรายงานต่อ FinCEN เมื่อมีข้อสงสัยว่ามีการฟอกเงินหรือการฉ้อโกงอื่นๆ

OCS